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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2021-05-19 03:11:12
看板 DigiCurrency
作者 sunsand (有狗也不是很怪的事情)
標題 [閒聊] 聊聊我熟的質押和放貸取息的幾個平台(上)
時間 Tue May 18 15:46:22 2021




雖然加入幣圈一年多
但是開始認真做起質押stake或是放貸取息這些事情是非常近期的事
最近把資產構成調整到一個理想的比例
決定用這個比例放著來開始賺取一些比較低風險的利息

很多新同學加入我知道都是想從質押這些事情開始的
這篇討論幾個我比較熟悉自己有操作的平台
也對新同學有幫助
不過我要承認我不是100%熟悉這些平台的所有功能
這裡我只介紹關於質押與放貸取息
並不對平台安全做保證
如果介紹有錯希望有更熟悉的人指正一下


1. 幣安
(https://www.binance.com/zh-TW)

優點:
A. 全世界最大的交易所,交易方便,選擇多
雖然是交易平台,但是質押和活存的功能可以讓你在交易之餘讓資金運用更靈活。
B. 活存幣種選擇不錯
活存/質押的話有非常非常多幣種可以選擇,而且活存/質押大多拿回的也是同樣的幣。
C. 流動性很好
如果幣市發生不可預期的變化,活存可以馬上解約套現。質押則要視幣種,最長好像要7
天(如果有更久的請指正我)。

缺點:
A. 如果你對交易所或CZ有疑慮就…。或是你很擔心交易所被駭倒閉……
B. 幣安的利率大部分不是那麼優,例如穩定幣等活存/質押大約5%-7%。


2. Pancakeswap
(https://pancakeswap.finance/)
PancakeSwap
Cheaper and faster than Uniswap? Discover PancakeSwap, the leading DEX on Binance Smart Chain (BSC) with the best farms in DeFi and a lottery for CAKE ...

 

優點:
A. 去中心化的借貸協議平台,TVL和交易量是前三大,相較安全
不過因為他是在bsc上發展,很多人還是有疑慮
B. APY/APR非常優
大部分的質押利率都非常之高。例如質押Cake拿到Cake,現在利率也有80%多。而且這功
能還會自動投入複利,年化利率高達130%。考量到Cake趨勢走漲,這邊的報酬率實在高到
嚇死人。

我自己是當作存一筆錢,每個月固定領孳息的當零用錢出來。
C. 操作介面最簡單。
操作有中文介面,雖然翻譯很差。操作介面簡單到爆炸,超級適合外行人。
D. 雖然沒有活存,大多是質押或流動性挖礦。但是unstaking的天數很短,也就3天。他
的stake其實就是活存。
不過如果用的不是複利池,就沒有3天限制,但是要自己claim重新投入。
E. 連結的是熱門的錢包
如果你用Metamask或大部分的錢包,很多都可以

缺點:
A. 大多拿到的獎勵都是奇怪的小幣,需要去套現,會有價差。
其實嚴格來說,pancakeswap並不是做質押,比較像是你投資在一些新項目上做VC(創投)
。可以把投報看成利息。
B. 沒有活存功能。
C. 功能太單一,長期來說這個平台的發展有限。


3. Trust Wallet
(https://trustwallet.com/)

優點:
A. 可以質押bnb
其實把Trust Wallet列入挺奇怪的,因為他比較像錢包。但是他最大的好處是可以
staking BNB。利息會有變動近一個月高低可以20%-90%
B. 類似活存定存
每天會有產出的質押。萬一你unstaking,利息也不會沒收。
C. 安全
其實就是錢包,雖然不是冷錢包,但至少也不用擔心被駭
D. 操作簡單
即使新手也可以輕易上手

缺點:
A. 可以staking的幣種很少
除非你像我為了質押BNB,不然就當錢包就好。或是可以連結其他平台的錢包。
B. Unstaking BNB天數過久
就我的經驗是要7天,如果幣市劇烈波動時實在很麻煩。
C. 驗證有分inactive和active
你的質押可能壓過去以後對方除非inactive了,貌似就沒有利息了,當然也可以
redelegate,就很麻煩。所以我會把資金同時分配在不同的validator中。
D. 不能自動複利
因為最小stake要1枚,所以每天的產出要重新投入,以前還好,現在不容易。除非你基數
很龐大。


4. FTX
(https://ftx.com/)

優點:
A. 美國前幾大的交易,交易方便,選擇多
FTX是SBF全力打造的交易平台。是以Solana生態鏈為主。
FTX我個人對他信任感高,除非被駭,不然其實是一個相較比較讓人放心的平台。
此外,這幾天FTX方已經表態在朝上市規劃了(不是短時間的事),我想FTX長期是讓人放心
的。
B. 穩定幣貸出利率不錯
他沒有活存,但是他有穩定幣的借貸,利率挺不錯的。這幾天還可以高達100%。平常15%
以上也是常常發生的。可以看做定存。
C. 質押拿到的就是質押幣
不用再去做套現

缺點:
A. 質押幣種選擇過少,只有6種(!!?)
目前質押只有Solana生態系為主,而且質押的殖利率低到一個靠杯。只有穩定幣的借出利
率才稍微吸引我。不過Solana生態系這些奇奇怪怪的幣,如果不在FTX質押,其他地方的
APY更爛就是。

B. Unstake時間過長
質押的獎勵有綁定和不綁定。但大多數都不綁定,unstake通常要花7天。最長還要30天
(WTF!!!!)如果幣市失火根本緩不濟急。
C. 質押可以有一些小福利
Unfortunately……我要的就是殖利率APY,空投、參與權啥的其實不是我要的。


5. AAVE
(https://aave.com/)
Aave – Open Source DeFi Protocol
[圖]
Aave is an Open Source and Non-Custodial protocol to earn interest on deposits and borrow assets. The protocol features Flash Loans, the first uncolla ...

 

優點:
A. 去中心化的借貸協議平台,相較安全
有一些其他比較少見的幣這裡也可以提供活存,APY就勉勉強,相比幣安等就還可以。當
然如果活期存AAVE就挺不錯的。
B. 活存幣種選擇不錯
可以活存AAVE或很多種常見的大幣,利息獎勵可以是Matic或AAVE(Matic最近漲翻了)。不
過如果AAVE活存就沒有AAVE可拿,這………。就活存的利息來說其實很不錯,例如USDC有
8%在。

C. 借幣套利
當然很多平台也可以就是。AAVE可以借一些幣去其他平台做定存套利,舉例來說現在借
USDC(固定利率11%)去FTX放貸(15%)可以套利。或是變動利率3.99%到幣安做活存5%。(這
邊我沒操作過,歡迎有操作過的補充)


缺點:
A. 有些熱門錢包不支援,例如metamask等,就得另外辦例如ledger或coinbase等。
B. 英文介面,對有些人來說不方便
C. 大部分是定存的功能。質押的話,選擇只有AAVE和BPT,質押AAVE的利息很低,毫無吸
引力。
D. 要unstake,冷靜期就要10天,然後有2天給你unstake,萬一你沒做unstake,
超過2天要再來一次10天,奇怪的設定。天數有點過久。(因為沒有用到質押功能,這裡覺
得不太合理,不確定有沒有理解錯,用過的可以指正我)



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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.227.91.177 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1Wet3NMT (DigiCurrency)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1621323991.A.59D.html
madeinheaven: 推1F 05/18 16:00
※ 編輯: sunsand (125.227.91.177 臺灣), 05/18/2021 16:08:03
hinenak:2F 05/18 16:09
a29654776: solana生態幣到solana上質押 利率就不錯香啦 100%左右3F 05/18 16:16
snowoffish: 推4F 05/18 16:22
DarkerDuck: 感謝整理5F 05/18 16:25
boogieman: 推 請問學長有用過blockfi和theForce.trade的心得嗎?6F 05/18 17:11
WinRoww: 推推 可以介紹beefy機槍池?7F 05/18 17:17
eggheadbala: 感謝整理~DEFI世界的年化差異都好大,像個花花世界8F 05/18 17:31
我自己的建議是,會專注放貸取息、活存的本身就是屬於風險偏好比較低的投資人
既然風險偏好低,就專心在頭部的交易平台或協議就好
頭部的平台的殖利率已經夠好了
風險偏好低還去高風險的平台本身不合邏輯
所以我完全不碰少人用、前景不明、幣mkt市值太低等等的平台
至於blockfi我當初有看過,覺得太複雜,我只想要專心的質押或定存等
※ 編輯: sunsand (125.227.91.177 臺灣), 05/18/2021 17:42:39
faye069: 推9F 05/18 17:43
vivian02100: Blockfi複雜的點是?10F 05/18 17:55
我忘了,我其實只是介紹幾個我熟悉的平台
blockfi倒不是可疑,好像是當初操作介面複雜還是怎樣。總之跟我沒緣分就沒用
※ 編輯: sunsand (125.227.91.177 臺灣), 05/18/2021 18:07:40
ksb49217: 鬆餅的pool應該只有自動複投會限三天解鎖否則扣費用,11F 05/18 18:08
ksb49217: 其他不限吧
樓上說的沒錯,我那沒說清楚,已更正
ACGIN: 推 感謝分享13F 05/18 18:10
hornyson486: 推 謝謝分享 自己是有用Pancake14F 05/18 18:19
※ 編輯: sunsand (125.227.91.177 臺灣), 05/18/2021 18:36:27
Brightheat: 你應該記錯吧 blockfi就無腦放進去而已 不過他不算def15F 05/18 18:36
Brightheat: i就是
ppppp367: cp值最高應該是丟curve池吧 安全 年化非常高17F 05/18 19:46
ppppp367: 目前在AAVE存usdt在借usdt在存curve 有60%年化
ppppp367: 目前matic的獎勵 我也找不到目前穩定幣還比他高的地方
ppppp367: 目前polygon池送太多東西 再加上matic狂漲 雙重賺
ppppp367: 穩定幣60%年化雖然可變動 curve aave又是defi的頭
ppppp367: 唯一只要擔心USDT起伏 但對照其餘幣 根本沒甚麼損失
P大來分享一下curve的使用優缺吧
我對curve不熟,說實話,當初一看到實在醜的震驚到我,連研究都沒研究
要不是很多分析一直看到curve
我真的會以為那是詐騙項目
※ 編輯: sunsand (125.227.91.177 臺灣), 05/18/2021 20:12:45
hidicence: 從去年9月開始在sushi上質押,也有蠻穩定的收入,不過23F 05/18 20:28
hidicence: 現在eth上的defi真的太貴了
hidicence: sushi也是我目前很看好前景的平台,除了AMM還有推出借
hidicence: 貸跟IDO平台,有時間可以研究一下
cmelo1515: eth在幣安上直接換beth就可以了嗎27F 05/18 20:40
Morphee: 有人在玩Dai放貸的嗎28F 05/18 20:44
sismiku: defi也有合約炸裂的風險,也是直接歸零29F 05/18 21:40
antmj: 推30F 05/18 22:32
kcl7774: 感謝教學整理31F 05/18 22:54
Medres: 有人在用Matrixport嗎?我看是本來比特大陸吳忌寒團隊出32F 05/18 23:17
Medres: 來開的,目前體驗還不錯
snowoffish: 請問原Po有在用期現套利嗎?34F 05/18 23:33
e12518166339: solana的10趴利息真的低到哭QQ35F 05/19 01:20
SMDB: Crypto.com呢?我看stake 5000 加幣BTC跟ETH有6%左右的利息36F 05/19 01:37
comebaby94: 有人可以解釋一下壓幣借幣的原理嗎?壓100可以借150出37F 05/19 02:01
comebaby94: 來?

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