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作者 epson5566 (ep)
標題 Re: [新聞] SVB流動性危機引爆 CEO安撫客戶 保持冷靜
時間 Fri Mar 10 16:25:35 2023

: 原文標題：SVB流動性危機引爆 CEO安撫客戶「保持冷靜」
: 原文連結：https://news.cnyes.com/news/id/5111381
: 與美國科技新創公司有大量融資往來的金融服務商 SVB Financial Group 週四 (9 日)
: 暴雷，SVB 股價慘崩逾 60%，SVB 執行長 Greg Becker 隨即急電安撫客戶「保持冷靜」
: 。

  由於存戶減少 導致SVB賣出手上資產(債券)

  現在的問題是出在 SVB要賣出的資產(債券)是公司債還是公債

  目前看起來大宗應該是公司債

  如果公司債價格不穩 那麼其實是有可能連鎖反應到下一家金融機構

  那麼其他家的金融機構 在預期價格可能下跌時 可能預防性減少手上資產


  所以這是一個不好的循環

  要解決的方式 大概也只有央行直接挹注資金到金融機構上增加流動性

  替代掉存戶減少的問題


  不過FED目前其實也在燒錢中 加上通膨指標還沒降溫

  所以應該不太可能目前出手解決問題


  以上是我認為目前投資市場有較大波動的看法

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.226.37.15 (臺灣)
※ 作者: epson5566 2023-03-10 16:25:35
※ 文章代碼(AID): #1a2kc13Z (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1678436737.A.0E3.html
※ 同主題文章:
[新聞] SVB流動性危機引爆 CEO安撫客戶 保持冷靜
03-10 14:00 qk123
Re: [新聞] SVB流動性危機引爆 CEO安撫客戶 保持冷靜
03-10 14:25 pacity
Re: [新聞] SVB流動性危機引爆 CEO安撫客戶 保持冷靜
03-10 16:05 HenryLin123
Re: [新聞] SVB流動性危機引爆 CEO安撫客戶 保持冷靜
03-10 16:25 epson5566
Re: [新聞] SVB流動性危機引爆 CEO安撫客戶 保持冷靜
03-10 20:51 Callus
Re: [新聞] SVB流動性危機引爆 CEO安撫客戶 保持冷靜
03-11 10:54 ARCHERDEVIL
推 lianli1024: 放著倒就好了 通膨一次性解決1F 03/10 16:29
推 piliwu: 這應該是美國財政部的業務不是FED2F 03/10 16:30
 對 稍微有點講錯 不過FED可以負責收購MBS
※ 編輯: epson5566 (36.226.37.15 臺灣), 03/10/2023 16:31:28
推 moon1991: 關心但不介入3F 03/10 16:31
→ piliwu: 上次就是財政部開會認為救雷曼要花太多錢放給他倒，後來紓困給銀行業的金額是當初評估救雷曼的好幾倍4F 03/10 16:31
推 lasekoutkast: 葉奶奶要開始煩惱了7F 03/10 16:35
推 jorden: FED:左右為難一邊要印鈔給銀行輸血一邊要緊縮降通膨8F 03/10 16:35
推 vulu04u04: 基本上....還是有救~AIG之類的~9F 03/10 16:35
推 WTF55665566: 雷曼就是放給他倒概念下的結果
現代金融業因為衍商證券以及全球化業務的關係 那個連鎖效應有時候都會超出一開始的預期很多10F 03/10 16:36
→ vulu04u04: 我個人看法是~美國初期會救..之後放掉就大爆炸13F 03/10 16:36
推 watertip: 葉奶奶: 一堆不乖的小屁孩...14F 03/10 16:37
推 piliwu: 財政部有上次雷曼經驗我猜不會讓他擴大15F 03/10 16:39
推 a71y242: 雷曼又不是第一間 06 07年開始有救16F 03/10 16:39
 印象中 是大摩還是小摩有救成功過 記憶久遠了
→ a71y242: 第一間爆的反而狗屎運17F 03/10 16:39
推 amiahhh: 存戶減少 存款也不一定減少吧 還是覺得怪怪的 不太合理18F 03/10 16:39
→ IBIZA: 其實這樣出問題真的很倒楣20F 03/10 16:39
→ a71y242: 瑞信有機會當選第一狗屎運21F 03/10 16:40
※ 編輯: epson5566 (36.226.37.15 臺灣), 03/10/2023 16:41:37
推 huk40199: 金融風暴要來了歷史總是重演22F 03/10 16:41
→ ken77114: 瑞信第一棒23F 03/10 16:42
→ IBIZA: SVB是說他的存戶存款下滑, 他的存戶可能很多是矽谷新創公司, 現在籌不到錢在燒存款24F 03/10 16:42
推 mystage: 這家的問題不是那個，而是債的配置比例錯誤。26F 03/10 16:43
 反正就是爆倉了
※ 編輯: epson5566 (36.226.37.15 臺灣), 03/10/2023 16:43:46
→ IBIZA: 我沒有看到有新聞說是配置問題27F 03/10 16:43
推 centaurjr: 燒存款跟擠兌是不是一樣的方程式? XD28F 03/10 16:44
→ mystage: 坦白說就是有人挹注流動性的話，就可以過這關。問題出在縮表過程中，第二家、第三家，你要不要救。你都救的話，縮表意義在哪裡？29F 03/10 16:44
→ IBIZA: 這些問題本來就是縮表造成的
央行先QE讓每家銀行存款滿滿  銀行收存款當然要想32F 03/10 16:45
→ mystage: 長債配置的比例過高，導致變現困難。34F 03/10 16:45
→ IBIZA: 辦法去化 然後突然又短期內要QT收回錢
本來債務的年限通常都會高於存款
定存一年 兩年 活存馬上能領   債務隨便都是五年起跳
接下來流動性出問題的銀行會越來越多35F 03/10 16:45
推 ime5566: https://i.imgur.com/zA61TXj.jpg
https://i.imgur.com/tsbrkwv.jpg40F 03/10 16:57
[圖]
 
[圖]
→ ime5566: https://i.imgur.com/sK7So4M.jpg
不是債的問題吧42F 03/10 16:58
[圖]
推 mystage: 依上面資料所述，確實不是債的問題。抱歉應是我資料有誤44F 03/10 17:03
推 g0t24568: 量才多少而已 不用想太多 重點是外評降評 變成拋售SVB債券46F 03/10 17:06
推 benson502: Market cap 不到100B 小不拉機的，炒新聞？48F 03/10 17:07
推 mystage: 這家不救還好，但是如果又有大到不能倒的銀行出現流動性風險，要救嗎？49F 03/10 17:11
推 bitlife: 前面有人提到葉倫,大家複習一下
2017 葉倫：有生之年不會再看到金融危機發生51F 03/10 17:11
推 kenmylife: 看鉅亨轉發的專欄，像是這家公司在疫情時短視近利幹了非常愚蠢的事53F 03/10 17:11
→ bitlife: 2021 美國債攀破28兆葉倫:恐引發災難性金融危機
2023 葉倫警告：美國若債務違約恐引發金融危機
葉倫年紀大了,忘了之前說過什麼情有可原 XD55F 03/10 17:12
推 FreedomTrail: 跟英國好像58F 03/10 17:13
→ inewnew: 我覺得美國會救，但是對於銀行投資虛擬幣項目的控管會加嚴59F 03/10 17:25
→ puni52041: 這一小家造成的恐慌就不小了…..61F 03/10 17:36
推 shinyi444: 因為先前就傳矽谷的新創公司資金只夠撐到10月份
而且開始有遊戲工作室破產了，這件事的只是開頭62F 03/10 17:44
推 k862479k: 長痛不如短痛64F 03/10 17:46
→ shinyi444: 接下來只會有更多新創和中小有更大的資金需求
高利率把原本的天使投資人都吸去別的地方了0.0
但操作上，我倒認為只是在趕底65F 03/10 17:46
推 OEC100: 沒流動性去找FED借錢阿
逆回購明明就一堆熱錢不去借是在想啥68F 03/10 18:03
推 ptta: 會怕吧！當時LTCM就是去借錢，結果披露自己的情況加速爆炸70F 03/10 18:47
→ Fairychess: 看起來是持有大量MBS和儲戶類型高度集中屬於燒錢的企業用戶，造成雙殺72F 03/10 19:03
推 neil1103: 大破壞才有大建設74F 03/10 19:51
推 nfsong: GG75F 03/10 21:15
→ cityport: 他只要找人存錢就暫時沒事..公開辦鉅額增資真的是蠢76F 03/11 01:33

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