※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2023-08-01 20:54:57
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作者 標題 Re: [請益] 美債應該購買直債還是債券ETF就好?
時間 Mon Jul 31 22:55:06 2023
※ 引述 《kssdpp222 (肚皮的爸爸)》 之銘言：
:
: 上網查一下直債的購買方式有複委託和開海外券商
:
: 但我沒有開海外券商，平常也沒有在買美元
: 發現在銀行申購和複委託購買的手續費並不便宜
:
: https://i.imgur.com/E7gqHuP.png
:
:
: 想請教的是美債ETF跟直債買到的應該是一樣的東西?
:
: 因為我自己也只有證券戶，閒錢也不多
:
: 只是為了買債券再去開個海外券商和複委託好像有點麻煩
: 而且這樣比下來，海外券商和複委託都是需要資金大的投資人
:
: 我資金也只打算投十幾萬而已有點懶惰再另外開戶
:
: 而且證券系統打開就蠻多檔可以選的，直接買比較方便
小弟上次在推文區提到,近期有購買直債的計劃,版上大大有建議先了解一下,從海外直接購
買的價差,也因此多做了些功課.
後來一方面圖個省事,一方面想肉身嚐試一下,就直接從銀行端購入,想說分享一下在台灣的
銀行,購買海外公司債相關費用.
**低消**
直債有最小申購金額的限制,以我配合的銀行,最小申購金額為10000鎂；而不同的公司債,低
消也會不同.
**手續費**
購入時須付,原本2%
活動：1%
**信託管理費**
持有每年0.2%,在賣出或到期時扣除活動：今年成交,本筆未來結算免收
**通路管告費**
約2%,直接灌在售價,不另外收取.
**前手息**
付給上一手的配息周期佔比,哪買應該都一樣
結論：
如果都沒有優惠了話,成本約4%+每年0.2%；海外直接購入預期會少上不少,之後有嘗試再來
分享相關花費.
以目前AAA / A2公司債來說,到期殖利率約4%~4.8%,大約損失10~12個月的配息.
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.73.107.223 (臺灣)
※ 作者: ksjeff0928 2023-07-31 22:55:06
※ 文章代碼(AID): #1anyjCns (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1690815308.A.C76.html
→ : 貴死了 太盤啦 債券真的不值得在台灣貪圖方便1F 07/31 22:56
推 : 你先買2F 07/31 23:00
※ 編輯: ksjeff0928 (42.73.107.223 臺灣), 07/31/2023 23:00:44→ : 還是那句講100邊的話 有興趣 開美券3F 07/31 23:07
推 : 直接買台股ETF辣 還能質押或出借4F 07/31 23:16
→ : 哥買台股美債ETF 再拿去出借 4+0.7 接近5%惹
→ : 如果公司債還會超過6%
→ : 哥買台股美債ETF 再拿去出借 4+0.7 接近5%惹
→ : 如果公司債還會超過6%
推 : 券商買手續費跟價格吊打銀行還不用信管費..在銀行買7F 07/31 23:30
→ : 很盤
→ : 很盤
推 : 台股etf真的比較方便一點9F 07/31 23:36
推 : etf跟直債意義不一樣10F 07/31 23:42
→ : 复委託etf有個好處就是退稅 其他找不到好處11F 07/31 23:54
推 : 銀行端買債券與投資商品真的是被抽爽的12F 08/01 00:09
推 : 貴到暈 一年的利息就這樣被抽走了13F 08/01 00:12
推 : 看上面的費用率 還買得下去真是不容易14F 08/01 00:15
→ : 銀行股東要感謝他們啊，這就是最愛強調的非利息收入15F 08/01 00:27
推 : 複委託只有盤而已，直接開美股帳戶不好嗎？我一進一16F 08/01 00:30
→ : 出三萬美，手續費才一美金
→ : 出三萬美，手續費才一美金
→ : 純粹分享相關費用XD~我自己是把3%當懶惰代價,加上18F 08/01 00:41
→ : 不用信託管理費還行~美股目前還沒接觸,之後有時間
→ : 再來研究XD~
→ : 不用信託管理費還行~美股目前還沒接觸,之後有時間
→ : 再來研究XD~
推 : 除非固定的配息對你有無可取代的意義，不然真的很貴21F 08/01 00:47
→ : 4%可以直接吃掉一整年的配息，0.2%則吃掉半個月配息
→ : 實在有夠恐怖的
→ : 4%可以直接吃掉一整年的配息，0.2%則吃掉半個月配息
→ : 實在有夠恐怖的
→ : 複委託etf可以退稅？24F 08/01 01:04
推 : 債券就沒多少利息還給他吃掉3% 那不如直接美金定存25F 08/01 01:42
噓 : 有夠盤26F 08/01 01:52
→ : 小弟資金來源是股市獲利,而目前股市部位暫時差不多27F 08/01 01:59
→ : 到個人能力極限~所以才把資金丟進債券,做個長期穩
→ : 定的資產配置. 定存了話,會受利率影響所以暫不考慮
→ : 另外薄弱考量,是發生意外時的問題,在家人沒有財產
→ : 清單下,海外資產會變的難以處理. 終歸一句：懶XD~
→ : 到個人能力極限~所以才把資金丟進債券,做個長期穩
→ : 定的資產配置. 定存了話,會受利率影響所以暫不考慮
→ : 另外薄弱考量,是發生意外時的問題,在家人沒有財產
→ : 清單下,海外資產會變的難以處理. 終歸一句：懶XD~
→ : 推個，資產10m；100m；1b的做法與心態皆不相同32F 08/01 02:51
推 : 真有未來身後考量的話，也是向卷商買，不會向銀行買33F 08/01 05:05
→ : 。
→ : 。
推 : 去銀行端買直債?? 費本高成這樣還會去買的...35F 08/01 05:39
→ : 1. 有黑絲啦~~有黑絲解決一切
→ : 2. 自己騙自己,台灣銀行路邊就看的到,好安心
→ : 3. 業配啦~~
→ : 4. 我就盤~~
→ : 金控股東感謝這些人...
→ : *費用
→ : 1. 有黑絲啦~~有黑絲解決一切
→ : 2. 自己騙自己,台灣銀行路邊就看的到,好安心
→ : 3. 業配啦~~
→ : 4. 我就盤~~
→ : 金控股東感謝這些人...
→ : *費用
推 : 銀行感謝你，成本超高，其實買ETF就好了42F 08/01 06:50
推 : 你還有買賣差價沒算進去吧….43F 08/01 07:28
→ : 你看銀行那個精美的買賣差價….
→ : 你看銀行那個精美的買賣差價….
推 : 銀行端買債真正的費用是bid offer的差距XDDDDD45F 08/01 07:41
推 : 對..樓上兩位提到差價..那精美差價又吃掉一大段獲利46F 08/01 07:42
→ : 買 賣又吃兩次....
→ : 買 賣又吃兩次....
推 : 真慘…48F 08/01 07:47
推 : 我的營業員朋友跟我說可以殺價XD49F 08/01 08:29
推 : 銀行買的話 只能說妹子營業員一定很正50F 08/01 08:29
→ : 會不在乎這種差價的，應該是只想要賺降息後的差價啦51F 08/01 09:02
→ : ，就不必替原PO可惜了
→ : ，就不必替原PO可惜了
推 : 資產高一點的可以談手續費雖然有價差但到期保本至53F 08/01 09:20
→ : 少比較安全 說定存的忘記了還有稅務的問題海外所得
→ : 有600多萬一年的免稅額 定存只有27萬
→ : 少比較安全 說定存的忘記了還有稅務的問題海外所得
→ : 有600多萬一年的免稅額 定存只有27萬
→ : 我對了一下boerse的價格,ask差3%左右,bid價格差不56F 08/01 09:28
→ : 多；那些阿理阿雜的費用應該都灌進買價了,賣出倒沒
→ : 差. 還是有哪裡沒注意到嗎0..0？
→ : 多；那些阿理阿雜的費用應該都灌進買價了,賣出倒沒
→ : 差. 還是有哪裡沒注意到嗎0..0？
推 : 我跟原po一樣也是屬於懶的去開海外户，但研究過國59F 08/01 10:01
→ : 內買直債的成本後就立馬放棄改買ETF
→ : 好奇原po不買債券ETF的點在哪？
推 : 然後po看來也認真研究過銀行購買直債的費用，板上
→ : 大大也給予很多意見，為何還買的下去XDD?
→ : 內買直債的成本後就立馬放棄改買ETF
→ : 好奇原po不買債券ETF的點在哪？
推 : 然後po看來也認真研究過銀行購買直債的費用，板上
→ : 大大也給予很多意見，為何還買的下去XDD?
→ : 我本身是槓桿投資,雖然只開到1.7倍左右；但還是會64F 08/01 10:31
→ : 希望獲利的部份,可以達到鎖利的效果.因此規劃此筆
→ : 資金為長期停留,在這情況下,etf穩定debuff內扣反而
→ : 比較痛. 所以選擇其實只有直債,只差國內買還是海外
→ : 買.
→ : 希望獲利的部份,可以達到鎖利的效果.因此規劃此筆
→ : 資金為長期停留,在這情況下,etf穩定debuff內扣反而
→ : 比較痛. 所以選擇其實只有直債,只差國內買還是海外
→ : 買.
推 : 還是要回歸ETF跟債券本質上不一樣這件事69F 08/01 13:11
→ : 可是每年0.2%的管理費高過一堆美債ETF了70F 08/01 13:15
→ : 現在甚至連高殖利率債ETF的費用都能低於0.2%
→ : https://tinyurl.com/5fe6d2ve 這樣真的比較划算嗎
→ : 目標到期債ETF的管理費也不用 0.2%
→ : www.ishares.com/us/resources/tools/ibonds
→ : 所以才說除非固定的配息率太過重要，否則不太划算
→ : 現在甚至連高殖利率債ETF的費用都能低於0.2%
→ : https://tinyurl.com/5fe6d2ve 這樣真的比較划算嗎
→ : 目標到期債ETF的管理費也不用 0.2%
→ : www.ishares.com/us/resources/tools/ibonds
→ : 所以才說除非固定的配息率太過重要，否則不太划算
→ : 別買銀行的76F 08/01 13:21
→ : 是的~和銀行買要放長期了話,信託管理費是個問題.所77F 08/01 13:51
→ : 以我也是在總費用3%+免信託管理費的情況下選擇偷懶
→ : 的QQ
→ : 以我也是在總費用3%+免信託管理費的情況下選擇偷懶
→ : 的QQ
推 : 買直債好貴...還是直接買00764B80F 08/01 17:55
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大家晚安啊~ 小弟最近在考慮辨個華航鼎尊,做了一些功課,但最後在是否要湊滿額,和如果要湊要用什麼 方式這有點卡關,想說來閒聊一下~看看前輩們有沒有什麼想法或滿額小撇步~ 考慮這張的原因： 1. 習慣 …146F 39推
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