回看板
Disp BBS
作者 JimmyWr (  jimmywr)
標題 [請益] 幾個ETF和美股特性的問題
時間 Thu Oct 19 06:42:09 2023

我是ETF(0050,VT,VTI) 投資一年的新手

(使用軟體為永豐大戶投)

今年在七月的時候以(+12~14%) 的績效賣出

一年來定期定額三十萬本金總共獲利三萬多，

核算下來等於每個月幫自己加薪2900

因為過去一年曾看到最好的績效 VT VTI也頂多才6-8% 但不多

(反倒是0050都接近10%上下)

從今年開始對ETF、美股定期定額投資有很大的信心

但這邊有幾個問題想請教：

-------------------------------------------

1.ETF投資是否會有市場飽和的問題

(是否資金存越多 投報率越高 賺越多 沒有邊際報酬遞減的問題)

我們知道一間銀行給定存，例如三年定存1.7%，通常會有上限，例如300萬

請問ETF是否會有買越多或者是投入的人太多 投報率逐漸飽和的問題?

舉例來說
定期定額一年投入30萬本金在VT可能有機會以投報率10%的績效賣出 然後賺到三萬
假設定期定額 或者是單筆投入 300萬本金 一樣以投報率10%的績效賣出
是否就是乘數放大 然後賺到三十萬? 3000萬本金 可賺到300萬?

SPY VTI十年累積報酬率大概 258%

所以如果我放300萬 十年後可成長超過600萬
假如我放3000萬 十年後可預期成長到6000萬嗎

如此一來　只要存對標的　財富自由的難度感覺比以前來得低？

2.美股存股投資的停損點

預計投資美股，尋找的標的都是Google搜尋波段長期上漲穩定的標的

(例如 寶僑、麥當勞、高露潔、可口可樂　只要中間有很大的波動
例如特斯拉就不建議存）

有在做理專的朋友跟我說這類美股可以定期定額放心存

單純看波段長期上漲斜率向上，的確是感覺風險不太大

但是否還是有股價短時間內腰斬　甚至下市的風險呢？


我個人傾向　(-10%~-15%)就賣掉，止血而不加碼，如果確定股價會回升才重新進場加碼


如果是
ETF 每個禮拜看盤一次，美股需要每天看盤，觀察它是否股價腰斬或下市的可能
ETF 如果本金放300萬，美股則放50-100萬左右，期望得個10%以上績效就不錯
然後一律 (-10%~-15%) 停損 止血

不知道這樣有沒有甚麼概念上奇怪的地方

因為我的個性覺得逢低加碼要有根據，但如果我(-10~-15%)止血的話

資金了不起最多打八五折


3.美股和ETF是否長期上漲

目前看了幾個波段蠻漂亮的美股 (MCD, BRKB, CL, DEO, NSRGY,UL,PG)

有十四支 美股ETF大概9支

大概都是20-30年時間長期上漲的標的

我有點好奇

為甚麼美股、美股ETF有長時間長期上漲的特性?

美股 美股ETF一直往上漲 那越後面買的人會不會越來越少? 越來越難賣

因為會越來越貴

如此一來是否它比房地產更值得投資?

(房地產房價成長要看地段市場內需 而且通常建物會折舊 房價漲幅會有瓶頸

取決於後手的成交價)

----------------------------


以上三個問題想跟大家交流一下

因為在房產增值空間有限 房租報酬率也不高(大概2-3%的情況下)

美股和美股ETF 如果有長期偏上漲的特性 年化報酬率也跑得比房產快

而且也不被台灣的國內市場景氣影響(少子化，商圈外移）

個人覺得是蠻值得研究的領域。當然房產的好處是有機會做低利率抵押貸款

利息低於股票質借

美股、ETF、房市、台幣美金定存、美公債、台股基金

(台股我不放心存是因為資深的理專跟我說台股比較適合價差買賣)

這幾個項目算是我會比較放心投資的領域 投資重心會在 前面四個交錯

尤其過往長輩認為投資房產就是好，但對我而言房市投入門檻很高、流動性低

如果收租的話

又會面臨房客素質和修繕的問題　（可能國內房市比較適合漲幅週期內短期持有？）


這樣的觀念似乎在大家認識美股、ETF之後開始

可以慢慢改變？


希望能跟各位前輩高手交流　謝謝～


--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 115.43.248.106 (臺灣)
※ 作者: JimmyWr 2023-10-19 06:42:09
※ 文章代碼(AID): #1bC5z3nv (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1697668931.A.C79.html
※ 同主題文章:
[請益] 幾個ETF和美股特性的問題
10-19 06:42 JimmyWr
Re: [請益] 幾個ETF和美股特性的問題
10-19 07:06 JimmyWr
※ 編輯: JimmyWr (115.43.248.106 臺灣), 10/19/2023 06:55:08
推 herculus6502: 1你還不用擔心 2看看綠角的書 3對，看看綠角的書1F 10/19 06:58
→ JimmyWr: 綠角財經筆記 嗎 謝謝2F 10/19 07:09
→ Kewseq: 1.沒有2.企業營運出問題再出3.理論上是
然後呢 房產對應標的是大盤
你舉的那些權值熱門股 會有非系統性風險
就是沒保證不會倒
然後第二點
我是自己缺錢就直接賣
不缺錢就存著不放
不考慮時機3F 10/19 07:16
→ JimmyWr: 企業財報我看不太懂 但卷商軟體投報率很一目了然..我覺得美股個股我還是設停損好了 大概負幾趴就止血想問一下樓上前輩 如果15%賣出 然後-10%買入 這樣不是資金會比放著不管更加膨脹嗎11F 10/19 07:20
噓 deepdish: ATM有市場飽和問題嗎？(X)ATM有詐騙車手提款問題(O)15F 10/19 07:22
→ Kewseq: 財報還是得研究 （良心建議
不然哪天出問題 腳麻 跑不動16F 10/19 07:22
→ JimmyWr: 好 樓上謝謝18F 10/19 07:22
→ Kewseq: 就是因為不可預測啊
你要玩短線就不適用我這存股方式
你乾脆選那種每日正負20%波動的股票
當沖到爽19F 10/19 07:24
→ JimmyWr: 短線我也有考慮 但想存股先打底23F 10/19 07:26
→ Kewseq: 台灣的房產優勢是超低稅負
企業會先課20%營所稅
再來是30%股利稅
房產偏防禦 報酬不如大盤 但風險低很多24F 10/19 07:26
→ JimmyWr: 對啊 所以我說 房產 定存 ETF 美股 四個交錯28F 10/19 07:27
推 sanwan: 隨便買相信自己就好，你的個性註定不會在股票市場重傷並且會走的長遠29F 10/19 07:28
→ JimmyWr: 謝謝 我上來問問題就是想綜合一下前輩的意見啊
我想搞懂邏輯
回k大當沖不適合我 但幾個禮拜或幾個月賣掉 可能會31F 10/19 07:32
※ 編輯: JimmyWr (115.43.248.106 臺灣), 10/19/2023 07:40:31
→ JimmyWr: 改謝s大 這幾個月我才開始明確找到自己的理財目標34F 10/19 07:41
推 youngsam: 問題一表示你根本沒搞懂ETF是什麼35F 10/19 08:03
→ JimmyWr: 好 我重新了解ETF36F 10/19 08:05
推 shipinRD: 眼睛閉著逢低買進就對了，這波多頭過了下次要再等20年，把握機會時間不等人，拉回就分段補倉越跌越買，我這樣買2年還沒賠過，特別是跌500 1000點更要大買37F 10/19 08:12
→ JimmyWr: 樓上是買甚麼40F 10/19 08:13
推 jerryjayg: 1前年就討論過不用管，另外沒人想慢慢變有錢
2.你買進他們的原因跟出場不同
3.目前世界趨勢，最好的人或企業就是想去美國41F 10/19 08:24
推 abc0922001: VT這麼穩不買，買個股幹嘛44F 10/19 08:42
→ JimmyWr: 因為美股各股長期上漲 就算本金不想放多(頂多50萬)也想試試看45F 10/19 08:43
推 toko6290: 如果你能帶出未來是漲或跌，那就做價差，當你確定股災後股價會回升，他可能已經漲很久了而你空手47F 10/19 08:50
噓 guowei616: 你根本不懂指數投資 也沒打算長期持有 只想做價差猜高低點試圖長期打敗大盤 要不然不會才存到30萬只賺了3萬零錢就賣出
你如果有能力每年賺10% 連續數十年複利 那你就去15%停利10%停損 不要10年後發現抱著不動的人績效海放你才後悔49F 10/19 08:51
→ sgxm3: 樓上冷靜點，樓主根本不知道什麼是指數化投資。你唸這些他只會一頭霧水。55F 10/19 08:56
推 yangmin1028: ETF沒辦法讓你財富自由賺很慢，個股沒啥不好説不定你跟板上高手一樣骨骼精奇57F 10/19 08:59
→ JimmyWr: 好奇問施昇輝不是也鼓勵0050 0056可以作價差嗎
當然如果放著不動報酬率更高當然很好59F 10/19 09:03
推 yangmin1028: 你可以去做價差驗證啊，別人說放著不動那是理論，説不定你天選之人
你來這邊問只會看到被動主動相輕，得到一堆矛盾的答案= =61F 10/19 09:08
→ JimmyWr: 好我參考一下 感恩
https://reurl.cc/p5aOD865F 10/19 09:09
Re: [請益] 手上ETF要先賣光嗎 - Stock板 - Disp BBS
[圖]
rial 指數基金之父似乎說過 他們公司發行的指數型基金年化報酬率約10%，但他們的指數型基金投資人實際年報酬率不到4% 怎麼回事？ 很簡單 大多數人就像你一樣 買來賣去 最後不只沒賺到價差，反而損失潛在獲利
推 cheng1989: 個人經驗, 定期定額一定賺, 多跟少的問題而已.
我唯一賠錢的定期定額是: 不想再繼續扣款買入了.
理由是不看好未來它的發展, 當下寧願砍掉也不願攤平否則, 再爛的ETF或基金, 願意持續扣款去攤, 除非它下市, 否則持續扣款沒有回不去的.不過你才扣這點時間就急著賣掉回收資金, 大跌時應該堅持不了.67F 10/19 10:16
→ JimmyWr: 抱歉我還是有個問題 以卷商軟體為例
如果定期定額第一年某個月出現+20~40% 還是建議不要當下看了投報率高/市值高 而賣掉嗎? 萬一第二年
連+5%都沒有 不會很可惜嗎
https://reurl.cc/DoOZv6 找到答案了 謝謝大家73F 10/19 14:03
推 sgxm3: 不要相信券商軟體顯示的報酬率。為了迎合顧客那錯誤的知識所以可能是錯的。去搜尋XIRR怎麼算，自己用Excel或google試算表自己記帳，很簡單的。78F 10/19 16:36

--
作者 JimmyWr 的最新發文: