作者 j0588 (提前退休ing)
標題 Re: [請益] 為什麼大家都在笑美債?
時間 Fri Apr  5 21:36:18 2024


※ 引述《luke0710 (綠島小夜曲)》之銘言:
: 其實買債就是看中穩定現金流
: 而且目前FED至少沒有放出升息選項
: 只是太多人想要短期看到FED降息從而
: 賺價差,但是債券本來就無法從短期幾個月
: 時間得到好看的報酬,要拉長時間至少以年
: 為單位可能會比較有感覺
: 另外一方面也是適合資產大部位的投資人
: 進行配置,一來免課所得稅,也沒二代健保
: ,若是買國內ETF賣出也沒交易稅,所以對
: 所得稅高的人是個不錯的資產配置,
: 目前本人也就是持續持有債券、股票也有約500萬部位,只是陸續減碼中,之後再看看後
: 續走勢,滾動式調整股票跟債券比例。
: 只要自己心中有一套資產配置跟進出計畫
: 我是不認為買債有什麼不好,
: 至少穩定的債息收入讓人很放心,
: 至於是買直債或是國內ETF我只能說各有好處
: 個人是覺得買ETF對我來說彈性比較大
: 要轉換股票隨時可以直接轉換,需要資產證明
: 以及一些稅賦優惠都比較方便,更甚至可以質押借款,所以個人才選擇國內ETF
: 另外這一季債息15號就入帳了
: 一季66萬一年264萬其實很好花了,規劃8年後退休,希望能達成!
: https://i.imgur.com/8miWmDO.jpg

其實很多人都搞錯重點了

原PO一開始就寫得很清楚策略是股債配,不是只有投資債券,也不是以後都只投資債券。只是現階段股票漲太多,所以股轉債先取實利,後續就看未來市場變化再決定。

小魯我主策略也是股債配,調整的重點之一是配息極大化,目前股債比3:7。當然配息沒原PO多,今年約190,加上其他被動收入才上200,希望下一個7年能達到被動收入400的目標。

我早期發的文有提到配息極大化的操作邏輯。這裡再簡單講一下:

A定存股價10元,殖利率5%
B定存股價10元,殖利率5%

存股仔買了一張A固定領息

A股價上漲到10.7,同時間B股價跌到9.3,賣掉A買進B

殖利率(以原始本金計算)= 10.7/9.3 X 5% = 5.75%

同樣的方式成功操作5次,不論市場多頭空頭,不計本金獲利或虧損,只要標的配息夠穩定,以原始本金計算殖利率可以達到10%;成功操作10次的話殖利率以原始本金計算是20%。

當然如果是像這二年一堆定存股漲了50, 60%的異常狀況,殖利率翻倍的時間會更短

債券配息穩定,如果有人還是看不出來此時買債的邏輯與優點,真的只能說無緣了吧

最後,這樣投資比較輕鬆,生活比較愜意,這才是重點


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※ 作者: j0588 2024-04-05 21:36:18
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TaiwanUp: 有系統有推1F 04/05 21:52
ChikanDesu: 總之就是貴的獲利了結改買便宜的 但兩萬大家都瘋狂死不承認現在股票怎麼看都是漲太快了2F 04/05 21:56
qaz12453: 跟你相反=..=
7:3 - -
但最近有想調整 等價格ING4F 04/05 21:59
weekman: 00713表示:略懂7F 04/05 22:00
yuui: 喜歡愜意生活的人 玩什麼股票 賭博本身就是個樂趣少了壓力/刺激  樂趣就沒了8F 04/05 22:01
laurakao: 確實,但講這個想賺快錢的聽不進去10F 04/05 22:03
Syoshinsya: 其實就跟少年股神看不起正二教是一樣的道理,我選對一隻就噴100%,誰跟你慢慢等大盤。
對少年股神來說他們的長線大概才一根15分K XD11F 04/05 23:29
BBFish55: 這裡買債會被噴不如高點保留現金,等崩盤低點撿股14F 04/05 23:33
simo520: 總經在這年代失效了,QE打亂一切15F 04/06 08:42
mingyen0227: 跟那些每天衝進殺出的比,生活多愜意。16F 04/06 09:45
gn02620938: 羨慕美債啊 被套就說領息 降息就說賺價差
跟雙贏就是贏了二次一樣爽啊 讚17F 04/06 11:03

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